Seit 2019 unterstützen wir Menschen in München und Umgebung dabei, ihre Finanzen so zu organisieren, dass am Monatsende nicht nur Zahlen stimmen, sondern auch die Lebensqualität passt.
Keine komplizierten Formeln. Nur praktische Ansätze, die im Alltag funktionieren – auch wenn das Budget knapp ist oder unerwartete Ausgaben kommen.
Angefangen hat alles 2019 in einem kleinen Café in Schwabing. Wir – das waren damals zwei Finanzberaterinnen mit ziemlich unterschiedlichen Hintergründen – haben uns über ein Problem unterhalten, das uns beide nervte.
Viele Leute kamen zu uns mit dem Gefühl, dass ihr Geld einfach verschwindet. Nicht wegen großer Fehler, sondern weil niemand ihnen gezeigt hatte, wie man Prioritäten setzt. Die klassischen Finanzratgeber waren entweder zu kompliziert oder passten einfach nicht zur Realität.
Also haben wir unseren eigenen Ansatz entwickelt. Budgetpriorisierung – ein Begriff, der erstmal technisch klingt, aber eigentlich nur bedeutet: Gib dein Geld zuerst für das aus, was dir wirklich wichtig ist.
Heute arbeiten wir mit über 200 Kunden pro Jahr und haben ein kleines Team aufgebaut. Aber die Grundidee ist dieselbe geblieben: Finanzplanung soll zugänglich sein und echte Ergebnisse bringen.
Unser Team besteht aus zwei erfahrenen Beraterinnen, die unterschiedliche Perspektiven mitbringen – und genau deshalb gut zusammenarbeiten.
Leiterin Finanzstrategie
Hat 15 Jahre in einer Bank gearbeitet, bevor sie gemerkt hat, dass die meisten Produkte nicht zu den Bedürfnissen der Kunden passen. Spezialisiert sich auf langfristige Planung und hat eine Vorliebe für Excel-Tabellen, die tatsächlich Sinn ergeben.
Beraterin für Budgetoptimierung
Kommt eigentlich aus der Sozialpädagogik und hat später eine Ausbildung zur Finanzberaterin gemacht. Versteht besonders gut, wie man mit kleinen Budgets trotzdem Ziele erreicht. Mag direkte Gespräche und praktische Lösungen statt komplizierter Theorien.